師徒們一路西行，這日剛踏上一條山路，忽見那前方山凹裡有一朵紅雲，直冒到九霄空內，結聚了一團火氣。行者大驚，走近前，把唐僧撈著腳，推下馬來，叫：“兄弟們，不要走了，妖怪來矣。”慌得個張清急掣釘鈀，沙僧忙掄寶杖，把唐僧圍護在當中。
話說紅光裡真是個妖精，乃是牛魔王的兒子紅孩兒。他數年前聽人講唐僧乃是金蟬長老轉生，十世修行的好人。若吃他一塊肉，延生長壽，與天地同休。因此專一在山間等候，不期今日等到了。
紅孩兒在那半空裡觀看，只見三個徒弟，把唐僧圍護在馬上，各各準備。這精靈知道自己被發現了，沉吟半晌，散了紅光，按落雲頭，去那山坡裡，搖身一變，變作七歲頑童，赤條條的，身上無衣，將麻繩捆了手足，高吊在那松樹梢頭，口口聲聲，只叫“救命！救命！”
三藏吃驚道：“徒弟呀，這半山中，是哪裡有甚麼人叫？”行者上前道：“師父只管走路，莫管甚麼人轎、騾轎，暖轎、睡轎。這所在，就有轎，也沒個人抬你。”唐僧無奈道：“不是扛抬之轎，乃是叫喚之叫。”行者笑道：“我曉得，莫管閒事，且走路。”
三藏依言，策馬又進，行不上一里之遙，又聽得叫聲“救命！”連忙道：“徒弟，想必是個有難之人，我們可去救他一救。”
行者嚇唬他道：“師父，有一種蟒蛇，修得年遠日深，成了精魅，善能知人小名兒。或在草叢裡，或在山凹中，叫人名字，若答應一聲，他就當夜潛入人家裡，斷然傷人性命。且走！且走！切不可聽他。”
三藏只得依他，又加鞭催馬而去，行者叫張清：“兄弟，你攏著馬，慢慢走著，等老孫撒尿。”張清的耳朵多靈，早就聽得清楚，便依言而行。
行者讓唐僧先行幾步，念個咒語，使個移山縮地之法，把金箍棒往後一指，他師徒即越過此峰頭，往前走了。他再拽開步，趕上唐僧。卻把那怪物撇下在後面。
那三藏又聽得那山背後叫聲“救人！”奇怪地問道：“徒弟呀，那有難的人，大沒緣法，不曾遇著我們。我們走過他了，你聽他在山後叫哩。”
張清笑道：“忽前忽後，定是妖怪無疑了。”三藏點頭稱是，催馬前行。
卻說那紅孩兒在山坡裡吊了半天，連叫救命，更無人到。他心中納悶，飛上雲頭一看，卻見唐僧師徒已經走到山那頭去了，吃驚道：“這般腳快，才多大功夫就翻過一座山去？”卻又按下雲頭，恰似前番變化，高吊在松樹上頭等候，這回卻不到百米之遠。
三藏只聽又叫“師父救人啊！”一抬頭就在眼前，原來是個小孩童，赤條條的，吊在那樹上，兜住韁，問道：“你是哪家孩兒？因為甚事，吊在此間？說與我聽，我好救你。”
紅孩兒演技高超，眼中噙淚，叫道：“師父呀，西去有一條枯松澗，澗那邊有一紅家莊，我是那裡人家。我祖父姓紅，只因廣積金銀，傢俬鉅萬，混名喚做紅百萬。年老去世已久，家產遺與我父。近來傢俬漸廢，改名喚做紅十萬。不料一群強盜明火執杖，白日殺上我門，將我財帛盡情劫擄，把我父親殺了，見我母親有些顏色，拐將去做甚麼壓寨夫人。卻將繩子吊我在樹上，只教凍餓而死。我在此已吊三日三夜，更沒一個人來行走。幸遇老師父，若肯舍大慈悲，救我一命回家，情願典賣些田產，重重酬謝也。”
張清笑道：“好故事！果然精彩！回頭我找個戲班兒賣與他，也能換頓飯錢。”紅孩兒連忙辯解所說為真。三藏心軟，教行者揹著紅孩兒，送他回家。豈料行者趁無人處一把將紅孩兒摔在石頭上，連四肢都扯了下來，兇狠無比。
但是紅孩兒早已脫身而去，刮一陣黑風，迷人眼目，卻把唐僧捉了去。
孫悟空召喚山神、土地，問起紅孩兒的根腳，得知他是牛魔王的兒子，心中不勝歡喜。便叫上張清上門認親，滿以為紅孩兒聽說結拜叔叔上門，必定會熱情相迎，就便送出唐僧來。
誰知紅孩兒根本不管上輩子的親戚，舉槍就刺，孫行者大怒，持棍相迎。二人鬥了片刻，紅孩兒眼看落敗，就從嘴裡噴出火來，逼退了孫行者。
孫行者鬧得灰頭土臉，十分沒面子，責備張清不出手相助。張清道：“他只是一個小孩兒，若是我二人聯手將其打敗，諒他不會心服。他所依仗者不過三昧真火而已，我當年曾向玄都法師請教煉丹，也曾學過三昧真火，並不懼他。待我單獨去會一會他。”
沙僧亦點頭稱是，行者遂轉怒為喜，催促張清趕快出戰。
張清拿起釘鈀殺了過去，紅孩兒依舊挺火尖槍來迎。諒那紅孩兒哪裡是張清對手，三兩合被殺得大敗。
紅孩兒急命手下小妖推出五輛小車來，布成陣勢。只見他站在那中間一輛小車兒上，一隻手舉著火尖槍，一隻手捏著拳頭，往自家鼻子上捶了兩拳。念個咒語，口裡噴出火來，鼻子裡濃煙迸出，眨眨眼火焰齊生。那五輛車子上，火光湧出。紅孩兒連噴了幾口，只見那紅焰焰、大火燒空，把一座火雲洞弄成煙火迷漫之地。
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張清不慌不忙，一張口，將那烈焰盡數吸入腹中。想那紅孩兒在火焰山修煉三百年，才修得三昧真火。張清既得玄都親傳煉丹術，又偷取了三塊八卦爐地磚，早已煉成三昧真火，更比那紅孩兒熟練。
紅孩兒見法術被破，驚恐不已，轉身欲逃。張清早取出來金箍，將箍兒迎風一幌，叫聲“變！”即變作五個箍兒，望紅孩兒身上拋了去，喝聲“著！”一個套在他頭頂上，兩個套在他左右手上，兩個套在他左右腳上。
捻著訣，默默的唸了幾遍《金箍兒咒》，那紅孩兒疼得搓耳揉腮、攢蹄打滾。
張清唸了幾遍，見他可憐，便住了口，那紅孩兒就不疼了。起身看時，發現頸項裡與手足上都是金箍，便用力想要除那箍兒，卻莫想褪得動分毫，這寶貝已此是見肉生根，越抹越痛。
紅孩兒心中又生煩惱，又綽起槍來，望張清亂刺。張清急閃身，叫聲“合！”只見紅孩兒丟了槍，一雙手合掌當胸，再也不能開放。他開不得手，拿不得槍，方知張清法力深微，沒奈何，才納頭下拜。
張清命其領路，去洞裡救出唐僧，又命小妖請來孫行者和沙僧，在火雲洞裡大開宴席，好好地休整了幾天。又命兩個年長的妖怪去積雷山，叫紅孩兒的家長來贖人。
到第三天頭上，牛魔王和羅剎女夫妻兩個果然聯袂來到洞外求見。張清命小妖請了進來。牛魔王依舊端著妖王的架子，大步走了進來，忽看見孫行者，怒哼一聲，目光陰沉，卻不說話。羅剎女見紅孩兒在一旁老老實實地站規矩，不由地哭將起來，趕上前一把摟住，上上下下地摩挲，看他是否受傷。
