觀音禪院裡一片愁苦。
孫悟空看著被火燒得破敗不堪的觀音禪院，大為佩服自己聰明。他嘿嘿笑了幾聲，取了闢火罩，一個筋鬥飛上南天門，找到增長天王把法寶還了，道了謝。
增長天王收了寶貝，哈哈笑道：“大聖變得誠信了，我還擔心你不還我的寶貝呢！”
“老孫向來光明磊落，怎麼會是那種無賴的人？所謂好借好還，再借不難嘛！”孫悟空心情大好。
“難得見面，去我宮裡坐坐如何？”
“老孫現在要保護唐僧，再不像從前悠閑了，沒空呀，告辭了！”
孫悟空一個筋鬥又翻回了觀音禪院。來到唐僧睡覺的禪堂前，又變作一隻蜜蜂，從門縫裡飛了進去，和衣躺在床上。唐僧還在熟睡，孫悟空雖然一夜沒睡，卻裝作個剛睡醒的樣子，坐起身來叫道：“師父！師父！天亮了，起來啦！”
唐僧睜開眼一看：“啊！真的天亮了，昨晚太累，睡得有些過了。”
唐僧起來穿了衣服，開啟門，抬頭一看，不見了樓臺殿宇，滿目斷壁殘垣，驚詫道：“呀！出什麼事了？”
“師父，你還沒睡醒嗎？一看就知道是昨夜裡起火了。”
“夜裡起火？我怎麼一點也不知道？”
“是我老孫護住了禪堂，不讓火燒過來，師父睡得香，所以沒吵醒你。”
“你既然有本事護著了禪堂，為什麼不去救其他地方的火？”唐僧責怪。
“師父，你有所不知！這火是他們自己放的！老院主要貪了我們的袈裟，使毒計要燒死我們。要不是老孫發現了，現在都燒成灰了呢！”
“真是他們放的火？”唐僧有些不信。
“不是他們是誰？”
“為什麼我睡覺的禪堂沒燒，反把其他地方都燒了？不會是他們得罪了你，你去放的火吧？”
“我老孫是這樣的人嗎？千真萬確！是他們自己放的火！老孫只是看他們太過歹毒，所以沒去救火，幫他們吹了點風。”
“天哪！天哪！”唐僧大叫：“起火的時候只能用水，你怎麼反而吹風？”
“放心吧！一個人也沒有傷到！”孫悟空見唐僧合起了雙掌，不知是要念經，還是要念緊箍咒，趕緊說道：“只燒了幾間屋子而已，讓那些貪財鬼破破財，幫他們斷了貪欲，少些煩惱，早證菩提！古人講：人沒傷虎心，虎沒傷人意。他不放火，我又怎麼會去放風？”
“袈裟呢？袈裟燒壞了沒有？”唐僧猛然想到了要緊事。
“沒有！沒有！放袈裟的老院主方丈室裡沒起火！”
“我不管你！要是袈裟有半點傷損，我就唸起緊箍咒，你就死定了！”
一聽要念緊箍咒，孫悟空趕緊雙手連擺：“師父！別念！別念！保證絲毫無損還你袈裟，我現在就帶你去拿了來好趕路。”
孫悟空挑起了行李，唐僧牽了馬，兩人出了禪堂，往後院方丈室走去。
寺院裡的和尚昨天晚上先是忙著抱柴放火，後又忙著打水救火，整個晚上沒閤眼，正在悲傷勞作。猛然間看見唐僧師徒過來了，一個個嚇得魂飛魄散，尖聲大叫：“有鬼啊！有鬼啊！冤鬼討命來啦！”
孫悟空跳上去，伸出手，呲牙叫道：“快快還我的袈裟來！”
和尚們嚇得臉色慘白，一齊跪倒磕頭求饒：“爺爺呀！冤有冤家，債有債主！要討命不幹我們的事啊，都是廣謀與金池上人害你的，跟我們無關啊！不要找我們！不要找我們！”
孫悟空呸了一聲：“你們這些該死的畜生！快把袈裟拿來！”
有個膽大的和尚，見孫悟空只要袈裟不要命，怯聲問道：“你們不是在禪堂裡被燒死了嗎？到底是人是鬼？”
孫悟空大聲怒喝道：“什麼燒死了？我師父是得道的神僧，轉世的羅漢！憑你們這些畜生能燒得了嗎？你們到前面看看禪堂，再來說話！”
和尚們半信半疑，爬起來跑到前面一看，只見禪堂外面的門窗牆壁全都完好無損，連煙灰也沒有一點！
